Nos expertises - Exelmans Patrimoine
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Nos Expertises

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L’Ingénierie Patrimoniale

Résoudre vos problématiques patrimoniales

 

Nous vous apportons les conseils juridiques et fiscaux pour vous permettre d’organiser votre patrimoine dans sa globalité :

 

Une analyse sur mesure de votre situation personnelle et professionnelle (famille, patrimoine, revenu) afin de vous orienter et de vous accompagner dans l’organisation de votre patrimoine et dans votre stratégie d’investissement,

Une approche pluridisciplinaire nous permettant de répondre avec précision à toutes les sollicitations, qu’il s’agisse de la gestion des actifs personnels, professionnels, de la transmission des avoirs, de questions juridiques et fiscales…

Le Conseil en investissement

Nous vous accompagnons à chaque étape de votre processus d’investissement. Nous agissons à vos côtés, en conseil réguliers.

 

Nous vous proposons une allocation d’actif globale et personnalisée et mettons à votre disposition un vaste choix de services et de supports d’investissement financiers pour une gestion fructueuse à long terme de l’ensemble de votre patrimoine.

 

Une gestion de conviction de vos actifs dans un cadre défini avec vous et dans les enveloppes fiscales les plus adaptées (assurance-vie française ou luxembourgeoise, contrat de capitalisation, PEA, …),

 

Une architecture ouverte et une objectivité absolue dans nos décisions d’investissement, dans nos créations et sélections de produits,

 

Une solide gestion du risque grâce à une connaissance approfondie des sous-jacents, une diversification appropriée du portefeuille et un suivi précis et régulier.

L’ Investissement immobilier

Exelmans Conseil & Patrimoine vous accompagne également en matière immobilière. Le conseil en investissement immobilier repose notamment sur la sélection de programme auprès de nos partenaires spécialisés et rigoureusement sélectionnés.

 

Nous vous offrons un large choix d’investissements immobiliers dits pierre-papier sous forme de SCPI (diversifiées, bureaux, commerces, internationales, de déficit foncier) ou d’OPCI.

 

Nous intervenons principalement en matière d’immobilier d’investissement qu’il soit locatif ou non.

 

Les acquisitions de biens immobiliers que nous conseillons peuvent aussi s’inscrire dans des cadres fiscaux privilégiées (LMNP, loi Malraux ou dispositif Pinel, Censi-Bouvard, Nue-propriété…).

Le Conseil en financement

Nous vous apportons les réponses sur mesure à vos besoins de financement pour vos investissements, projets personnels ou développements professionnels :

 

Une gestion globale de votre dossier avec l’étude, l’analyse et la négociation de l’ensemble des conditions contractuelles, des conditions de taux et de garantie ;

 

Une large gamme de solutions allant du crédit immobilier classique (acquisition d’une résidence principale ou d’un bien locatif) au crédit patrimonial en passant par le crédit aux entreprises.

 

Une connaissance approfondie des différents mécanismes financiers, comptables et des opérateurs bancaires.

Améliorer votre Prévoyance

Tout au long d’une vie, les situations personnelles, professionnelles ou familiales évoluent ainsi que la nature des risques à couvrir.

 

La prévoyance permet d’anticiper les aléas de la vie et de pallier leurs conséquences économiques en cas de décès ou d’invalidité. La prévoyance s’impose donc pour anticiper, se rassurer et pérenniser votre situation patrimoniale.

 

Complémentaire santé, protection financière du conjoint ou de son entreprise, préservation des revenus, de l’avenir de la famille et des études des enfants, sont autant de problématiques  auxquelles répondent les contrats de prévoyance.

 

Réaliser un diagnostic de prévoyance patrimoniale permet de quantifier les différents « besoins prévoyance » en fonction de votre situation personnelle et familiale, de votre situation professionnelle et de vos actifs patrimoniaux.

 

Cette approche, nécessaire à chaque étape de la vie, a pour objectif de sécuriser grâce à des garanties adaptées, les membres de votre famille et leurs projets quels que soient les aléas de la vie.

 

Commerçants, artisans, professions libérales, gérants majoritaires sont très peu protégés par leur régime de base obligatoire ; la mise en place de solutions individuelles de prévoyance (contrats « temporaire décès « et « vie entière ») est donc indispensable. Ces contrats bénéficient d’un cadre fiscal privilégié : exonération de droit de mutation et déductibilité la loi Madelin.

Préparer votre retraite

Augmentation de l’espérance de vie, diminution du nombre d’actifs cotisants, insuffisance des régimes de base et baisse du taux de remplacement des retraites sont autant de facteurs qui imposent de préparer financièrement sa retraite le plus tôt possible.

 

Il est aujourd’hui impératif de se construire à titre individuel un revenu complémentaire régulier et sécurisé pour sa retraite afin de compenser la baisse de pouvoir d’achat à cette période de la vie.

 

Préparer sa retraite peut revêtir des formes très variées. Dans tous les cas, il est vivement conseillé de mettre en place une véritable stratégie patrimoniale.

 

Celle ci peut prendre la forme soit de placements d’épargne financière avec des supports adaptés (PEA, PERP, Loi Madelin, Assurance vie Française ou Luxembourgeoise, contrats à annuités variables), soit de placements immobiliers physiques ou non.

 

Notre conseil : mixez les deux, créez un socle solide de produits complémentaires.

Pour ne plus subir, mais choisir : Reprenez la maitrise de votre patrimoine !