Nos valeurs - Exelmans Patrimoine
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Nos Valeurs

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CONFIANCE

Elle est la base de notre relation et le principal actif de notre société. Elle s’est construite autour d’une éthique et d’une déontologie irréprochable. Corollaire de celle ci, la confidentialité des informations que vous nous transmettez est totale, elle fait partie de notre ADN.

 

Nous portons également une attention maximale à la sécurité de votre épargne. Nous savons quel labeur représente cet argent mis de côté pour votre avenir ou celui de vos enfants. Nous ne sommes jamais dépositaires de vos fonds.

ÉCOUTE

Le conseil est au cœur de notre métier. Toute recommandation personnalisée de solutions d’investissement passe obligatoirement par une phase d’écoute et de découverte de votre situation patrimoniale

 

Elle permet de déterminer ensemble vos principaux objectifs : Protéger vos proches, préparer votre retraite, développer votre patrimoine, , transmettre vos   biens familiaux, assurer la pérennité d’une structure sociétale.

 

Nous partageons les mêmes valeurs, le même parcours vers la réussite que nos clients mais aussi souvent les mêmes centres d’intérêt et évidemment les mêmes problématiques patrimoniales.

 

Nous sommes le médecin de famille, le médecin généraliste qui veillera sur vous et sur votre famille et le cas échéant sur votre entreprise vous préconisant un traitement approprié en fonction de vos objectifs et du risque que vous souhaiterez prendre. Notre but est d’être en permanence à l’écoute de vos besoins et de vos interrogations.

PROXIMITÉ

Nous sommes entièrement au service de nos clients et nous nous adaptons à leur rythme. Nous sommes disponibles toute la journée et toute la semaine. Les rendez-vous peuvent avoir lieu sur votre lieu de travail ou à votre domicile. Vous n’avez pas à vous déplacer.

 

Nous offrons au particulier soucieux de s’occuper de son patrimoine en plus de l’expertise et du conseil une valeur ajoutée en terme de temps, une tranquillité d’esprit, un accompagnement évolutif tout au long des étapes clés de la vie personnelle, familiale et professionnelle.

 

Alors qu’un conseiller dans une agence ou même dans une banque privée doit s’occuper d’au moins 300 clients, nous vous proposons non pas un traitement de masse mais un service sur mesure, la qualité du luxe artisanal adapté à la finance.

 

La relation entre un conseiller et son client est caractérisée, avant toute chose, par la proximité, et l’intuitu personae. Confronté à des situations de plus en plus complexes, nous savons qu’un client se tournera en priorité vers un conseiller en qui il a confiance : Aussi la qualité de la relation compte beaucoup plus que la structure d’un établissement ou le prestige d’un nom si vous n’êtes qu’un dossier anonyme parmi d’autres.

EXPERTISE

La gestion privée nécessite la maitrise de nombreuses disciplines (droit, fiscalité, économie, allocation d’actifs et gestion), ainsi que de l’expérience, le tout au service d’une déontologie rigoureuse.

 

Olivier Walterspiler après 35 ans passés dans l’assurance et la banque, formé au droit fiscal, à la gestion d’entreprise et à la finance de marchés a l’expertise lui permettant d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine qu’i s’agisse d’assurance ou de prévoyance, de retraite , de placements financiers ou de fiscalité ou encore d’immobilier (dématérialisé ou non).

 

Nous savons aussi nous entourer de spécialistes reconnus le cas échéant (avocats fiscalistes, notaires, experts comptables que nous mettons à votre disposition).

INDÉPENDANCE ET TRANSPARENCE

Centré sur vous et vos seuls intérêts, notre conseil vise l’amélioration de votre patrimoine en fonction de votre évolution personnelle ou professionnelle et de celle de l’environnement juridique et fiscal français.

 

Ne dépendre d’aucun fournisseur permet une liberté totale au niveau du conseil. Nous ne sommes soumis à aucune obligation commerciale qui nous obligerait à privilégier une solution plutôt qu’une autre.

 

Aucune institution financière ou immobilière n’est présente au capital de notre société ce qui nous permet de choisir en toute liberté le produit d’investissement ou le service qui correspondra le mieux à vos besoins. Nous n’avons de compte à rendre à personne sauf à vous.

 

Quels que soient nos conseils, vous êtes toujours maître de la décision finale. Notre rôle de conseiller consiste à vous donner les meilleurs éclairages afin que vous puissiez prendre les bonnes décisions, que cela concerne vos allocations d’actif ou les autres facettes de votre patrimoine. Nous sommes des réducteurs d’incertitudes.

 

Notre valeur ajoutée réside donc avant tout dans notre capacité à répondre à vos besoins en identifiant les stratégies adaptées et les meilleures solutions disponibles sur le marché à un instant donné pour mettre en œuvre ces stratégies.

PÉRENNITÉ DE LA RELATION

Le conseil n’est valable que si il est suivi, aménagé, actualisé en fonction des changements de votre situation patrimoniale ou familiale, de l’environnement économique et financier, de la fiscalité.

 

La relation se doit donc d’être pérenne car un patrimoine se construit dans le temps et son résultat s’apprécie sur la durée.

 

Vous avez un conseiller qui vous suit dans les différentes étapes de la vie , connaît vos problématiques et est donc à même de réaliser les arbitrages nécessaires dans vos portefeuilles, de vous proposer de nouvelles solutions, de vous informer régulièrement de tout changement législatif ou fiscal qui viendrait impacter vos placements.

Pour ne plus subir, mais choisir : Reprenez la maitrise de votre patrimoine !